fbpx
Przejd藕 do tre艣ci

Co to jest depozyt zabezpieczaj膮cy w handlu na Forex?

Depozyt zabezpieczaj膮cy (margin)聽jest jedn膮 z najwa偶niejszych koncepcji w handlu Forex. Jednak偶e, wielu pocz膮tkuj膮cych trader贸w nie rozumie jego znaczenia lub niew艂a艣ciwie interpretuje to poj臋cie. Prowadzi to do serii b艂臋d贸w, kt贸re w konsekwencji mog膮 generowa膰 straty – szczeg贸lnie dlatego, 偶e traderzy nie maj膮 czasem elementarnej wiedzy na temat tego, jak dzia艂a depozyt

Co to jest depozyt zabezpieczaj膮cy, czyli margin?

W skr贸cie, depozyt zabezpieczaj膮cy na rynku inwestycyjnym jest kwot膮 potrzebn膮 do utrzymania otwartych pozycji. Nie jest on op艂at膮 lub kosztem transakcji, lecz cz臋艣ci膮 Twojego kapita艂u na rachunku, kt贸ra jest zarezerwowana i przypisana do niego. Jest on zazwyczaj wyra偶ony jako procent ca艂kowitej kwoty pozycji.

Handel w oparciu o margin mo偶e mie膰 r贸偶ne konsekwencje – zar贸wno pozytywne, jak i negatywne, poniewa偶 zar贸wno zyski, jak i straty mog膮 zosta膰 zdecydowanie zwi臋kszone.聽

Pocz膮tkowy depozyt zabezpieczaj膮cy to minimalna kwota, jak膮 trzeba mie膰 na rachunku transakcyjnym, aby m贸c otworzy膰 pozycj臋 na dowolnym rynku.

Tw贸j broker pobiera od Ciebie margin, a nast臋pnie 艂膮czy go w puli z innymi depozytami zabezpieczaj膮cymi. Brokerzy wykonuj膮 te czynno艣ci w celu umo偶liwienia zawierania transakcji w ca艂ej sieci mi臋dzybankowej.

Wi臋kszo艣膰聽wymaganych depozyt贸w聽wynosi: 0,25%, 0,5%, 1%, 2%. Te warto艣ci procentowe reprezentuj膮 kapita艂, kt贸ry nale偶y uwzgl臋dni膰 jako procent pozycji handlowej. Im wi臋ksza jest twoja pozycja handlowa, tym wy偶szy b臋dzie tw贸j margin, je艣li utrzymasz t臋 sam膮聽d藕wigni臋.

Jak wyliczy膰 margin?

Na podstawie depozytu zabezpieczaj膮cego wymaganego przez brokera FX mo偶na obliczy膰 maksymaln膮 d藕wigni臋 finansow膮, kt贸r膮 mo偶na zastosowa膰 na posiadanym rachunku handlowym.

  • Para walutowa: EURUSD
  • D藕wignia finansowa: do 1:30 dla klient贸w detalicznych i 1: 500 dla klient贸w profesjonalnych (zgodnie z now膮 regulacj膮聽ESMA聽)
  • Wielko艣膰 kontraktu Forex: 100 000 鈧 = 1 lot
  • Margin na poziomie 0,2% = 0,2% * 100 000 = 200 EUR dla klient贸w profesjonalnych. Inny spos贸b oblicze艅 to 100 000/500 (d藕wignia) = 200 EUR
  • Margin na poziomie 3,33% = 3,33% * 100 000 = 3 333,33 EUR dla klient贸w detalicznych. Inny spos贸b oblicze艅 to 100 000/30 (d藕wignia) = 3333,33 EUR

Oznacza to, 偶e Trader posiadaj膮cy status Klienta Profesjonalnego z d藕wigni膮 1:500, aby otworzy膰 pozycj臋 o wielko艣ci 1 lota na parze walutowej EUR/USD b臋dzie musia艂 mie膰 na swoim rachunku handlowym kwot臋 w wysoko艣ci 200 euro.

Z drugiej strony, Trader detaliczny z d藕wigni膮 1:30, aby otworzy膰 t臋 sam膮 pozycj臋 b臋dzie musia艂 mie膰 na swoim rachunku handlowym kwot臋 w wysoko艣ci 3333,33 euro.

Musimy ostrzec, 偶e handel z depozytem zabezpieczaj膮cym na rynku Forex przy u偶yciu d藕wigni finansowej jest uwa偶any za ryzykowny.聽

Czym s膮 wolne 艣rodki (free margin) na rynku forex?

Wolne 艣rodki to dost臋pna kwota, kt贸ra nie jest zaanga偶owana w 偶adn膮 transakcj臋 i mo偶esz wykorzysta膰 j膮 do zaj臋cia wi臋kszej liczby pozycji.

Innym sposobem, aby go zdefiniowa膰 i obliczy膰 prezentujemy poni偶ej:

Free margin聽to r贸偶nica mi臋dzy kapita艂em w艂asnym a depozytem zabezpieczaj膮cym.

  • Je艣li Twoje otwarte pozycje s膮 zyskowne, to im wi臋cej 艣rodk贸w zarobi膮, tym wi臋cej kapita艂u posiadasz – co za tym idzie, ilo艣膰 wolnych 艣rodk贸w ro艣nie.
  • Z drugiej strony, je艣li Twoje pozycje oka偶膮 si臋 stratne, dost臋pne wolne 艣rodki zmniejsz膮 si臋.

Mo偶e si臋 zdarzy膰, 偶e b臋dziesz posiada膰 jednocze艣nie kilka otwartych pozycji i oczekuj膮cych zlece艅, ale ograniczon膮 ilo艣膰 艣rodk贸w. Jedno z Twoich zlece艅 oczekuj膮cych b臋dzie mog艂o zosta膰 aktywowane, ale nie b臋dziesz posiada膰 wystarczaj膮cej ilo艣ci wolnych 艣rodk贸w na swoim rachunku do otwarcia pozosta艂ych. Z tego powodu inne zlecenia oczekuj膮ce albo nie zostan膮 aktywowane albo zostan膮 automatycznie anulowane.

Mo偶e to spowodowa膰, 偶e niekt贸rzy inwestorzy b臋d膮 my艣le膰, 偶e ich broker nie zrealizowa艂 zlece艅 i dzia艂a nieprofesjonalnie. Oczywi艣cie w tym przypadku nie jest to prawd膮. Powodem b臋dzie po prostu brak wystarczaj膮cej ilo艣ci wolnych 艣rodk贸w na rachunku handlowym.

Je艣li wr贸cimy do danych podanych w poprzednim przyk艂adzie:

  • Margin: Wymagany depozyt dla Klienta profesjonalnego: 200 euro
  • Margin: Wymagany depozyt dla Klienta detalicznego: 3333,33 euro

Powiedzmy, 偶e saldo na rachunku handlowym wynosi 1500 euro, a Trader otwiera 1 lota EURUSD:

Free margin na twoim rachunku handlowym, w przypadku Klienta profesjonalnego to 1300 euro (1500 鈥200 = 1300 euro).

Je艣li chodzi o klienta detalicznego, wymagany depozyt zabezpieczaj膮cy dla 1 lota EURUSD wynosi 3333.33 EUR. Oznacza to, 偶e przewy偶sza ona kwot臋 na rachunku transakcyjnym, wi臋c Trader, aby otworzy膰 pozycj臋 b臋dzie musia艂 dokona膰 dodatkowej wp艂aty w wysoko艣ci 1833.33 EUR.

Co to jest margin level?

Jest to warto艣膰 procentowa opart膮 na wielko艣ci dost臋pnego depozytu聽(usable margin) w stosunku do depozytu wykorzystanego (used margin). Innymi s艂owy, jest to stosunek kapita艂u w艂asnego (equity) do u偶ytego depozytu. Oblicza si臋 go w nast臋puj膮cy spos贸b:

Poziom depozytu zabezpieczaj膮cego = (kapita艂 w艂asny/u偶yty depozyt) x 10

Brokerzy u偶ywaj膮 depozyt贸w zabezpieczaj膮cych w celu wykrycia, czy inwestorzy walutowi mog膮 zajmowa膰 nowe pozycje, czy te偶 nie. R贸偶ni brokerzy ustalaj膮 r贸偶ne limity dla poziomu depozytu zabezpieczaj膮cego, ale wi臋kszo艣膰 z nich decyduje si臋 na 100%.

Czy poziom depozytu zabezpieczaj膮cego w handlu stanowi sta艂y procent? Odpowied藕 brzmi: nie. W zale偶no艣ci od tego, czy jest to transakcja kupna czy sprzeda偶y i czy cena wzrasta czy maleje, wolne lub dost臋pne 艣rodki b臋d膮 r贸偶ne.

Wzrost cen

Spadek cen

Transakcja kupna

Zwi臋ksza kapita艂 w艂asny

Zwi臋ksza wolne 艣rodki

Zwi臋ksza poziom wymaganego depozytu zabezpieczaj膮cego w %

Zmniejsza kapita艂 w艂asny

Zmniejsza wolne 艣rodki

Zmniejsza poziom wymaganego depozytu zabezpieczaj膮cego w %

Transakcja sprzeda偶y

Zmniejsza kapita艂 w艂asny

Zmniejsza wolne 艣rodki

Zmniejsza poziom wymaganego depozytu zabezpieczaj膮cego w %

Zwi臋ksza kapita艂 w艂asny

Zwi臋ksza wolne 艣rodki

Zwi臋ksza poziom wymaganego depozytu zabezpieczaj膮cego w %

Ujemny Margin

Czy depozyt zabezpieczaj膮cy jest zawsze kwot膮 dodatni膮?

W zasadzie tak, ale czasami mo偶e si臋 zdarzy膰, 偶e wejdzie na minus. W przypadku gdy straty przekraczaj膮 depozyt zabezpieczaj膮cy, jest on okre艣lany jako ujemny depozyt zabezpieczaj膮cy. Rachunek handlowy z ujemnym depozytem zabezpieczaj膮cym oznacza, 偶e poziom margin jest poni偶ej 100%.

Je偶eli Trader na swoim rachunku posiada kapita艂 w艂asny w wysoko艣ci 800 euro, a depozyt zabezpieczaj膮cy dla kontraktu CFD na EUR/USD wynosi 1000 euro, to ujemny depozyt zabezpieczaj膮cy na tym rachunku wynosi 200 euro.

Czym jest wezwanie do uzupe艂nienia depozytu zabezpieczaj膮cego (margin call)?

Je偶eli inwestor posiada stratn膮 pozycj臋, kt贸rej nie zamyka, to jego rachunek mo偶e w ko艅cu doj艣膰 do pewnego limitu. Limit ten nazywany jest poziomem wezwania do uzupe艂nienia depozytu zabezpieczaj膮cego (margin call limit). Z technicznego punktu widzenia oznacza to, 偶e gdy poziom depozytu na rachunku osi膮gnie 100%, nadal mo偶esz zamyka膰 swoje pozycje, ale nie mo偶esz zajmowa膰 nowych.

W przypadku limitu 100%, do wezwania do uzupe艂nienia depozytu dochodzi wtedy, gdy kapita艂 na rachunku jest r贸wny depozytowi. Dzieje si臋 tak zazwyczaj, gdy posiadasz stratne pozycje, a rynek szybko kroczy dalej w niekorzystnym dla Ciebie kierunku.

Gdy kapita艂 w艂asny jest r贸wny depozytowi, nie mo偶esz zajmowa膰 偶adnych nowych pozycji. Platforma handlowa wysy艂a powiadomienia, gdy osi膮gni臋ty zostanie ten poziom margin. Broker informuje wtedy inwestora, 偶e jego depozyt zabezpieczaj膮cy spad艂 poni偶ej wymaganego poziomu (margin call level) z powodu ruchu otwartych pozycji w niekorzystnym dla inwestora kierunku.

Wezwanie do uzupe艂nienia depozytu Forex niesie ze sob膮 pewne zagro偶enie. Mo偶e si臋 bowiem zdarzy膰, 偶e przed likwidacj膮 pozycji wcale nie otrzymasz takiego wezwania, na przyk艂ad ruch przeciw Twojej pozycji b臋dzie bardzo gwa艂towny. Je艣li poziom 艣rodk贸w na rachunku spadnie poni偶ej wymaganego depozytu zabezpieczaj膮cego, Tw贸j broker zamknie niekt贸re lub wszystkie pozycje. Ma to na celu ochron臋 przed ujemnym saldem na rachunku.

Co to jest poziom Stop out?

Broker zaczyna automatycznie zamyka膰 pozycje, kiedy osi膮gni臋ty zostanie pewien limit, znany tak偶e jako聽poziom stop out. Na przyk艂ad, gdy poziom stop out zostanie ustalony na poziomie 30% przez brokera,聽platforma聽zacznie automatycznie zamyka膰 Twoje pozycje, je艣li Tw贸j margin osi膮gnie poziom 30%.

Nale偶y zauwa偶y膰, 偶e zamykanie zaczyna si臋 od najbardziej stratnej pozycji. Czasem mo偶emy si臋 spotka膰 z modelami, w kt贸rych聽Stop Out聽zamyka automatycznie wszystkie pozycje na rachunku. Nie chcesz narazi膰 si臋 na Stop Out? Pami臋taj o zarz膮dzaniu ryzykiem i kapita艂em!

Cz臋sto zamkni臋cie jednej stratnej pozycji powoduje podwy偶szenie poziomu depozytu zabezpieczaj膮cego powy偶ej 30%, poniewa偶 taki krok uwalnia depozyt zabezpieczaj膮cy u偶yty dla tej pozycji, dzi臋ki czemu ca艂kowity u偶yty depozyt spada. Po zamkni臋ciu najbardziej stratnej pozycji, system podwy偶sza depozyt zabezpieczaj膮cy powy偶ej 30%. Je艣li inne stratne pozycje b臋d膮 pog艂臋bia艂y straty, a poziom depozytu zabezpieczaj膮cego ponownie osi膮gnie 30%, system po prostu zamknie kolejn膮 stratn膮 pozycj臋.

Mo偶na zada膰 pytanie, dlaczego brokerzy decyduj膮 si臋 na takie kroki. C贸偶, powodem, dla kt贸rego brokerzy zamykaj膮 pozycje, gdy wst臋pny depozyt zabezpieczaj膮cy osi膮ga poziom stop out jest fakt, 偶e nie mog膮 oni pozwoli膰 inwestorom na utrat臋 wi臋kszej ilo艣ci 艣rodk贸w ni偶 kwota, kt贸r膮 wp艂acili na swoje聽rachunki handlowe. Rynek mo偶e potencjalnie kontynuowa膰 bez przerwy ruch w niekorzystnym dla Ciebie kierunku, a broker nie mo偶e sobie pozwoli膰 na trwa艂e pokrywanie tych strat.

Jak mo偶na unikn膮膰 tej nieoczekiwanej niespodzianki?

  • Wezwaniom do uzupe艂nienia depozytu zabezpieczaj膮cego mo偶na zapobiec poprzez regularne monitorowanie salda na rachunku oraz stosowanie zlece艅聽Stop-Loss聽w przypadku ka偶dej pozycji w celu zminimalizowania ryzyka. Nie ma sensu utrzymywa膰 stratnych otwartych pozycji na swoim rachunku w nadziei, 偶e rynek zwr贸ci si臋 na Twoj膮 korzy艣膰. Lepiej ponie艣膰 niewielk膮 strat臋 ni偶 wymagany depozyt zabezpieczaj膮cy.
  • Zasilanie rachunku nowymi 艣rodkami, gdy poziom depozytu zabezpieczaj膮cego jest niebezpiecznie bliski 100%.
  • Zamkni臋cie transakcji w celu zwolnienia depozytu zabezpieczaj膮cego. Dlaczego? Wi臋ksza liczba otwartych transakcji oznacza, 偶e wi臋cej 艣rodk贸w jest wykorzystywanych do utrzymania pozycji handlowych, wi臋c masz mniej dost臋pnego depozytu zabezpieczaj膮cego, aby unikn膮膰 wezwania do uzupe艂nienia depozytu zabezpieczaj膮cego na Forex.
  • Zastosuj polityk臋 zarz膮dzania pieni臋dzmi. Wielu inwestor贸w na rynku finansowym nie wie, jak si臋 zabezpieczy膰. Nie mo偶na handlowa膰 walutami nie uwzgl臋dniaj膮c zasad zarz膮dzania ryzykiem. Pierwszym krokiem jest upewnienie si臋, 偶e nie inwestujesz wi臋cej ni偶 jeste艣 w stanie straci膰.
  • U偶yj odpowiedniej d藕wigni. Traderzy odnosz膮cy sukces na Forex inwestuj膮 oko艂o 2,5% do 5% swojego kapita艂u. Rachunek demonstracyjny mo偶e pom贸c w lepszym zrozumieniu mechanizm贸w wezwania do uzupe艂nienia depozytu zabezpieczaj膮cego.

Boisz si臋 zainwestowa膰 swoje 艣rodki? Nie wiesz czy sobie poradzisz z tradingiem? W takim razie polecamy rachunek demo, na kt贸rym mo偶esz zmierzy膰 si臋 z tradingiem i sprawdzi膰 swoje mo偶liwo艣ci. A wszystko na wirtualnych 艣rodkach.

Oficjalny Kana艂 Sygna艂owy Telegram

Do艂膮cz Ju偶 Teraz !

Wszystkie nasze aktualne wyniki , promocje , dost臋p oraz aktualne informacje !

Dost臋p Traderski VIP

Zapraszamy R贸wnie偶 do Dzia艂u Crypto

Depozyt zabezpieczaj膮cy - wnioski

Jak mo偶na ju偶 wywnioskowa膰 margin jest jednym z aspekt贸w handlu na rynkach, kt贸rego nie wolno przeoczy膰, poniewa偶 mo偶e to prowadzi膰 do nieprzyjemnych skutk贸w.

Dopracowane podej艣cie w margin trading to bez w膮tpienia mocna podstawa do zanotowania zysku na rynku. Warto korzysta膰 tak偶e z kalkulatora przed otwieraniem pozycji, aby wiedzie膰 wcze艣niej, na jaki poziom powinni艣my uwa偶a膰 i gdzie najlepiej ustawi膰 stop loss i take profit.

Niekt贸rzy inwestorzy uwa偶aj膮 handel w oparciu o depozyt zabezpieczaj膮cy za bardzo niebezpieczny z kolei inni spekulanci walutowi uwa偶aj膮 go za szczeg贸lnie przydatny w handlu, w kt贸rym wykorzystuje si臋 kr贸tkoterminowe strategie, na przyk艂ad scalping.

Wszystko zale偶y od Twojego do艣wiadczenia inwestycyjnego, Twoich cel贸w oraz do艣wiadczenia w tradingu.

Twoja Ocena Artyku艂u

4/5 - (2 ocen)

Ostrze偶enie : Pami臋taj, 偶e ka偶de inwestowanie wi膮偶臋 si臋 z ryzkiem !

Kontrakty CFD s膮 z艂o偶onymi instrumentami obci膮偶onymi wysokim ryzykiem szybkiej utraty pieni臋dzy na skutek stosowania d藕wigni finansowej.聽71%聽rachunk贸w inwestor贸w detalicznych traci pieni膮dze, obracaj膮c kontraktami CFD.聽聽Powiniene艣 rozwa偶y膰, czy rozumiesz jak dzia艂aj膮 kontrakty CFD, i czy mo偶esz pozwoli膰 sobie na podj臋cie wysokiego ryzyka utraty swoich pieni臋dzy.

Informacje, materia艂y, wyliczenia oraz dane publikowane w serwisie internetowym maj膮 wy艂膮cznie charakter informacyjny i reklamowy, w szczeg贸lno艣ci nie stanowi膮 one oferty w rozumieniu ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 roku Kodeks cywilny, jak r贸wnie偶 us艂ugi doradztwa finansowego lub udzielania rekomendacji dotycz膮cych instrument贸w finansowych lub ich emitent贸w w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi. Zawarto艣膰 serwisu nie stanowi i nie mo偶e by膰 traktowana jako us艂uga doradztwa inwestycyjnego.

Nie Przegap Swojej okazji

2024 rok notuje 776 % wzrostu warto艣ci aktyw贸w inwestycyjnych!

0

Nowych Trader贸w do艂膮czy艂o do Ekipy XaaN !

Zadowoleni z Us艂ugi 92%
0 %

Akcji podj臋tych za pomoc膮 Naszych strategii zako艅czy艂o si臋 sukcesem !